gravbiz@mail.ru 
Приложение № 6
к правилам внутреннего контроля
ООО «_________»
Основные критерии выявления необычных сделок
- Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо установленных нормативными правовыми документами), но запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе(в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица) либо выгодоприобретателе, а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки).
- Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг (тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг
- Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом, или от обычной рыночной практики
- Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в банк- нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого ервоначально поступили средства для проведения данной сделки
- Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного терминала
- Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, не соответствующих установившейся практике
- Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент
- Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества
- Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом
- Осуществление операций с использованием дистанционных систем обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент
- Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации по операции (сделке), представление клиентом информации, которую невозможно проверить или данная проверка является слишком дорогостоящей
- Невозможность установления контрагентов клиента
- Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами
- Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями, необеспеченными активами своих эмитентов
- Приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет
- Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы
- Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора
- Участник операции с денежными средствами или иным имуществом <*> зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории
- Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции
- Существенное отклонение суммы сделки относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента
- Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц
- Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров (невыполненных работ, неоказанных услуг)
- Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту), предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)
- В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров
<*> (работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) впользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или натерритории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне) - Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов услуг нематериального характера
- Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом
- Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
- Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации
- Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом
- Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России (п. 30 в ред. Приказа Росфинмониторинга от 14.03.2011 N 87)
- Иные критерии по усмотрению организации
