Гравбиз Гравировальные Фрезерные станки с ЧПУ MAGIC Услуги Фрезерного центра для ювелиров

Гравбиз Гравировальные Фрезерные станки с ЧПУ

 

Тел: +7(495)-972-35-59
Skype: GRAVBIZ
E-mail: gravbiz@mail.ru

 

Россия, 115516
Москва, ул. Промышленная
д. 11, стр. 2, офис 662

Посмотреть схему проезда

 

ВНИМАНИЕ! Сбербанк начал яростно исполнять Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ
т.е. у вас могут заблокировать карты и онлайн банк без предупреждения если:

- вам на карту пришли деньги от юр.лица
- вам поступают на карту деньги от разных физ. лиц
- вы пополняете свой счёт карты крупную сумму

Для разблокировки от вас потребуют документы подтверждающие законность сделки , экономическую целесообразность и источник дохода.

 

Отзывы   

0 #12 Admin 14.11.2017 02:04
Признаки из методички № 19-МР, по которым компанию или ИП признают недобросовестным:

- отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
- с даты создания юрлица прошло менее двух лет;
- деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
- деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
- поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
- деньги идут на счет суммами, как правило, не превышающими 600 тыс руб.;
- снятие налички регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех - пяти дней со дня поступления;
- наличности снимают, как правило, не больше 600 тыс руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
- наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием налички в начале следующего операционного дня;
- у клиента нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличности.
Цитировать | Сообщить модератору
0 #11 Admin 14.11.2017 02:03
ЦБ хочет, чтобы банки отслеживали у своих клиентов:
-размер налогов и других платежей в бюджет. Если компания или ИП платит налогов меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют.
- со счета не платят зарплату работникам клиента;
- НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
- фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
- перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
- нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
- платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
- нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
- произошло резкое увеличение оборотов по счету;
- нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
- средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по - объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях.

Но и вышеперечисленных критериев ЦБ недостаточно. Он напоминает об обязанности банков отслеживать:
IP-адрес,
МАС-адрес,
номер SIM-карты,
номер телефона и т.д.
Более того, банкам предписывается выяснять, не совпадают ли эти данные с данными других фирм, счета которых были закрыты в рамках «противолегализационных» мероприятий.
Цитировать | Сообщить модератору
0 #10 Admin 14.11.2017 01:58
По мнению заместителя председателя ЦБ Дмитрия Скобелкина, клиенты, возможными целями операций которых могут являться легализация (отмывание) доходов, как правило, обладают двумя или более нижеследующими признаками:
- отношение объема получаемых за неделю наличных денежных средств к оборотам по банковским счетам клиента за соответствующий период составляет 30 и более процентов;
- с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;
- деятельность клиента, в рамках которой производятся операции по зачислению денежных средств на банковский счет и списанию денежных средств с банковского счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов, либо налоговая нагрузка является минимальной;
- денежные средства поступают на банковский счет клиента от контрагентов, по банковским счетам которых проводятся операции, имеющие признаки транзитных операций;
- поступление от контрагента денежных средств на банковский счет клиента происходит с одновременным поступлением денежных средств от того же контрагента на банковские счета других клиентов;
- денежные средства поступают на банковский счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. рублей;
- снятие наличных денежных средств осуществляется регулярно, как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех — пяти дней со дня их поступления;
- снятие наличных денежных средств осуществляется, как правило, в сумме, не превышающей 600 тыс. рублей, либо в сумме, равной или незначительно меньшей размера максимального определенного кредитной организацией размера суммы наличных денежных средств, которая может выдаваться клиенту — юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю в течение одного операционного дня;
- снятие наличных денежных средств осуществляется в конце операционного дня с последующим снятием наличных денежных средств в начале следующего операционного дня;
- у клиента имеется нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно осуществляются операции по получению наличных денежных средств.
Цитировать | Сообщить модератору
0 #9 Admin 14.11.2017 01:56
Существует целый перечень оснований, утвержденный ЦБ, в котором указаны примерные подозрительные операции, на которые банк должен обращать внимание. («Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утверждено Банком России 2 марта 2012 года, № 375-П.) Следует отметить, что перечень оставляет для банков возможность субъективно определять подозрительность операций.
Цитировать | Сообщить модератору
0 #8 Admin 14.11.2017 01:55
По мнению юриста правового департамента Heads Consulting Анастасии Худяковой, банк, действительно, выявил основания, свидетельствующие о том, что операция или сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма. В таком случае ограничение на осуществление расходных операций по счету может быть установлено:
- банком самостоятельно — на срок до пяти рабочих дней с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены;
- на основании полученного от Росфинмониторинга постановления — на срок до 30 суток;
- по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга — на срок до отмены такого решения.
При анализе проведенных операций банки тщательно подходят к выявлению подозрительных операций. Однако иногда злоупотребляют своим правом.
Цитировать | Сообщить модератору
0 #7 Admin 14.11.2017 01:53
Вот так, без всяких предупреждений, просто раз — и отключили карту, повезло хоть, что у меня какая-то наличка была. В отделении девушка не смогла ответить ни на один вопрос, составила какой-то запрос в службу безопасности и сказала ждать. После 15 минут ожидания я позвонил на 8-800. Оказалось, что карта заблокирована, так как работодатель перевел мне большие средства. В назначении платежа все указано: зарплата и договор гражданско-правового характера», — говорится в отзыве клиента банка «Восточный» Дениса Б.

По словам Дениса Б., ему отказались разблокировать карту, потребовав подтверждение перевода. «Мой работодатель ни за что не предоставит платежную ведомость: там же есть переводы и других лиц, это просто незаконно. Теперь сижу без денег и карту разблокировать не могу, закрыть счет и вернуть деньги тоже», — отмечает клиент банка.

«Не принимает оплату в магазине и не проходят переводы через мобильный банк. На мой счет с работы пришло примерно 390 тысяч рублей. Банк не запрашивал и никак не оповестил меня, для меня блокировка была полной неожиданностью в момент, когда я расплачивался в магазине»
Цитировать | Сообщить модератору
0 #6 Admin 27.10.2017 09:29
ЦБ рекомендовал усилить контроль за операциями по снятию наличных с корпоративных карт. Рекомендации утверждены указом от 21.07.2017 № 19-МР. Новости по теме Минфин ожидает снижение ключевой ставки ЦБ 27 октября ФНС утвердила форму требования об уплате суммы по банковской гарантии ЦБ выпустил в обращение банкноты 200 и 2000 рублей ЦБ отозвал лицензию у МФБанка ЦБ отозвал лицензию у еще одного банка Центробанк разработал методические рекомендации по усилению контроля за снятием наличных денег с корпоративных банковских карт. Банкам рекомендовано: постоянно определять размер максимальной суммы наличных денег, которая может выдаваться в течение одного операционного дня с использованием корпоративных карт; проводить не реже одного раза в неделю мониторинг операций с целью выявления клиентов, которые снимают наличные с корпоративной карты на регулярной основе; направлять информацию об операциях клиентов, которые часто пользуются корпоративными картами. Под усиленный контроль попадут следующие случаи: отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам клиента составляет 30% и более; с даты создания организации прошло менее двух лет; деньги поступают на банковский счет клиента от контрагентов, по банковским счетам которых проводятся операции, имеющие признаки транзитных операций; деньги поступают на банковский счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 тысяч рублей. Если клиент вызывает подозрения, рекомендуется запрашивать у него информацию для проверки. При этом регулятор не ограничивает право компаний на оформление корпоративных карт.
Цитировать | Сообщить модератору
0 #5 novost 05.04.2017 15:35
Блокируют карты при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два-пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что "документы не объясняют экономического смысла операций". Согласно требованиям антиотмывочного закона (115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. руб., но банк вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки.


Происходит проверка так: специальная программа-робот отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. "Это позволяет в разы увеличить качество комплаенс, но в итоге приводит и к значительному росту фактов блокировки счетов и карт добросовестным клиентам, чьи трансакции робот счел подозрительными по формальным признакам",— указывает Алексей Тимошкин.
Цитировать | Сообщить модератору
0 #4 Yurist 05.04.2017 15:33
Действия Сбербанка носят очень странный характер. С тех пор, как банки получили право блокировать карты по 115 статье (Противодействие легализации доходов), начались проблемы у многих клиентов. Оказалось и ВИП не стали исключением.
Банк имеет право запросить источник возникновения денежных средств. Вы подали достоверные сведения, но Сбербанк счел ваши действия легализацией доходов (со стороны можно подумать, что что часть клиентов шла по карте для того, чтобы избежать уплаты налогов. ).

К сожалению, действия банка правомерны.
Цитировать | Сообщить модератору
0 #3 Gruzoperevozki 05.04.2017 15:32
Заблокировали без предупреждения, при личном визите в банк сказали по 115 ФЗ. Попросили предоставить подтверждающие документы об источниках дохода с 01.01 по 31.08.16. Я являюсь ИП, основной вид деятельности - грузоперевозки. Я со своего р\сч (открытого в центр-инвесте) переводила на свою карту в сб, также частично приходили деньги за перевозки. Все подтверждающие документы предоставила, но менеджер СБ ответил что операции признаны сомнительными и карту порезали. Наличными деньги выдать отказались, только перевод на счет в др банке, за что естественно взымается комиссия.
Цитировать | Сообщить модератору

Добавить отзыв


Защитный код
Обновить